Banco BV
Banco BV | |
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Razão social | Banco BV S.A. |
Tipo | empresa de capital fechado |
Slogan | Leve para a vida |
Atividade | serviços financeiros |
Fundação | 1988 (36 anos) |
Fundador(es) | Antônio Ermírio de Moraes |
Sede | São Paulo, SP, Brasil |
Área(s) servida(s) | Brasil |
Proprietário(s) | Banco Votorantim S.A. |
Presidente | Gabriel Ferreira |
Produtos | Banco Banco múltiplo |
Subsidiárias | Votorantim Asset BV Leasing Votorantim Corretora de Seguros Promotiva BVIA BVEP |
Acionistas | Votorantim S/A (50%) Banco do Brasil (50%) |
Website oficial | www |
O banco BV é um banco brasileiro, constituído na forma de sociedade anônima, com sede na cidade de São Paulo, no estado homônimo. Fundado em 1988 pela empresa Votorantim S/A, com o nome de Banco Votorantim, na época uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM), o BV abriu suas operações ao público externo em 1991, com ações de investimento e financiamento de capital, o transformando em um banco múltiplo de atacado.
5 anos depois, em 1996, nascia a BV Financeira, sua marca de varejo, atuando no segmento de financiamento de veículos. Em 2002, inaugurou uma agência em Nassau, capital das Bahamas. Em 2009, com o estabelecimento de um acordo de parceria estratégica entre a Votorantim S/A e o Banco do Brasil, o BB passou a deter participação equivalente a 50% do capital social total do banco BV, mas com o controle das ações ordinárias nas mãos da Votorantim S/A, por meio da VFin (braço financeiro da Votorantim S/A).
Em 2011, a financeira do banco BV posicionou-se como o 2º maior player em financiamentos de veículos, com 22% de participação de mercado. No ano seguinte, o BV anunciou o aumento de R$ 2,0 bilhões em seu capital e, em 2018, firmou mais uma parceria estratégica, desta vez com a Neon Pagamentos, investimento que teve como objetivo acelerar o crescimento da fintech Neon e aumentar a presença da marca nas capitais fora do eixo Rio-São-Paulo. Em 2019, foi eleito a 5ª melhor empresa para trabalhar no ranking do Glassdoor, única instituição brasileira e do segmento financeiro entre as top 5.[1] Além disso, ficou em 4º lugar no ranking de Qualidade de Ouvidorias do Banco Central do Brasil. Atualmente, é o 5º maior banco privado do país.
História
O banco BV foi constituído em 28 de setembro de 1988, pela família “Ermírio de Moraes”, como uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM), sob a forma de sociedade limitada, com a denominação Baltar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda, posteriormente alterada para Votorantim Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. Em 25 de fevereiro de 1991, tornou-se uma sociedade por ações e obteve, em 12 de agosto do mesmo ano, autorização do Banco Central para funcionar como banco múltiplo, com o nome Banco Votorantim S/A.
Em abril de 1996, constituiu a oferta de crédito, financiamento e investimento para atuação no financiamento de consumidores Pessoa Física. No mesmo ano, passou a operar nas atividades de intermediação pela criação da Votorantim Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda (“Votorantim Corretora”). Em 1997, nasceu a BV Leasing Arrendamento Mercantil S.A., tendo como atividade a prática de operações de arrendamento mercantil (“BV Leasing”). Em 1999, surgiu, como subsidiária do banco, a Votorantim Asset Management DTVM Ltda (“BV Asset”) para administração e gestão de fundos.
Em 20 de fevereiro de 2002, obteve licença do Banco Central das Bahamas para realizar operações bancárias naquele país.
Com o intuito de ampliar a oferta de produtos e serviços aos clientes, em 2 de agosto de 2007, fundou a Votorantim Corretora de Seguros S.A. para atuação no mercado de corretagem de seguros.
Em janeiro de 2009, estabeleceu uma parceria com o Banco do Brasil, a segunda maior instituição financeira da América Latina, que adquiriu um dos maiores conglomerados industriais do mundo, 49,99% do capital votante,[2] correspondente a 50% do capital social total do banco BV. A parceria foi firmada com foco estratégico e visão de longo prazo, permitindo a exploração de oportunidades de negócios em diversos segmentos.
Em 2012, os acionistas decidiram realizar um aumento do capital social do banco no montante de R$ 2,0 bilhões, após um período de crise de inadimplência.
Desde 2014, o BV tem ampliado investimentos em tecnologia e dados, na mudança da cultura corporativa e na diversificação dos negócios para tornar-se um banco cada vez mais conectado com o ecossistema de fintechs e startups. A trajetória de inovação do banco vem sendo implementada por investimentos diretos e/ou parcerias estratégicas com sociedades, o que diversifica os negócios e impulsiona a transformação digital da instituição. Nesse contexto, em 2016, realizou aporte no fundo BR Startups, que possuía investimentos em diversas empresas, entre elas “Quero Quitar”, “Yalo”, “Olivia” e “Carflix”.
Durante o ano de 2017, foram estabelecidas parcerias com o “Portal Solar” e “Guiabolso” e, em 2018, com a “Yalo”, “Olivia”, “Avonale” e “Weel”, além de aporte no fundo “Monashees”. Também em 2018, foi criado o BV Lab, laboratório de inovação dedicado a conectar o banco BV com novas tecnologias e melhorar a experiência dos usuários.
Em maio de 2018, foi divulgado o início de uma nova parceria estratégica com a Neon Pagamentos, pela qual o BV assumiu os serviços de custódia e movimentação das contas de pagamento da fintech Neon.[3] As partes se comprometeram a desenvolver um conjunto de iniciativas no mercado de banco digital, mantendo independência nas operações.
Ainda em 2018, houve a integração das atividades da Votorantim Corretora com a BV Asset, passando a BV Asset a atuar adicionalmente como participante de negociação pleno admitido na B3. No final do mesmo ano, a BV Leasing apresentou ao Banco Central do Brasil pedido de autorização para alterar seu objeto social e natureza, a partir da inclusão de carteira comercial, para que o conglomerado passasse a contar com dois bancos múltiplos em seu grupo econômico, possibilitando a segregação da atuação de banco comercial digital da atuação de banco comercial tradicional.
Em 2019, foi comunicada a mudança de marca de Banco Votorantim para banco BV, com reestruturação da identidade visual.[4]
Negócios e segmentos
Crédito e Financiamento
Financiamento BV
O BV é especialista e um dos líderes em financiamento de seminovos e usados[5] e parceiro de mais de 20 mil lojistas em todo o Brasil. E, para intensificar sua presença de mercado, realiza os Feirões Nacionais, que utilizam a plataforma Meu Carro Novo para auxiliar o cliente a encontrar o carro de que precisa e o lojista a oferecer o seu estoque de forma digital.
Meu Carro Novo
A plataforma Meu Carro Novo é um classificado on-line que traz as opções de veículos à venda, com alcance nacional. Ao digitar na busca o veículo que está procurando e visualizar todas as ofertas, o interessado pode optar por mais detalhes, analisando as diversas alternativas de busca. Há três categorias no site: “carros”, “motos”, “ônibus e caminhões”. O site é integrado às revendas de veículos, fazendo a conexão com as lojas. É possível selecionar as características do veículo e ter uma prévia dos resultados. A plataforma traz também um ranking dos veículos mais procurados com atualização diária. No site é possível simular os valores pagos por mês no financiamento.
Crédito Pessoal BV
O Crédito Pessoal BV oferece a contratação simples (e on-line para os já clientes) de até R$ 20 mil. O valor pode ser liberado no mesmo dia, com parcelamento em até 24 vezes. O pagamento pode ser feito por débito em conta, cheques ou carnê com até 45 dias para começar a pagar.
Consignado Privado BV
O Consignado Privado BV está disponível somente para colaboradores de empresas privadas conveniadas. O produto possui taxas menores que outras linhas de crédito do mercado. A parcela pode ser de até 30% da renda e o pagamento é em até 48 vezes.
Crédito com Imóvel em Garantia BV
O Crédito com Imóvel em Garantia BV está disponível para quem possui um imóvel quitado e quer um valor para desenvolver novos projetos. Esse crédito pode ser usado para qualquer fim, como: expandir um negócio, quitar dívidas, empreender e investir na educação própria ou dos filhos. Com ele, é possível obter valores superiores a outras modalidades de empréstimo, variando de R$ 40 mil a R$ 1 milhão (limitado a 60% do valor do imóvel), com taxas de juros reduzidas (em comparação com as modalidades de crédito sem garantia) e até 20 anos para pagar. O cliente não precisa se desfazer do imóvel, que poderá estar alugado ou em uso pelo proprietário durante a contratação do produto.
Crédito com Veículo em Garantia BV
O Crédito com Veículo em Garantia BV é indicado para quem possui um veículo quitado e em bom estado. Não é preciso vender o carro. Basta utilizar o automóvel como garantia para obter o crédito com condições especiais. O empréstimo é de até 80% do valor do veículo, com parcelamento em até 48 meses.
Financiamento Estudantil BV
Uma parceria com o Crédito Universitário Pravaler, o Financiamento Estudantil BV é uma forma de possibilitar o início ou o retorno aos estudos em uma universidade. O Financiamento Estudantil BV foi desenvolvido para quem busca formação em ensino superior, seja graduação, pós-graduação ou MBA. A análise é rápida, o financiamento pode ser parcelado até o dobro do tempo dos estudos e a contratação é totalmente on-line. É possível financiar 100% da mensalidade e, em algumas instituições, sem cobrança de taxa de juros, apenas com correção monetária. O aluno, nesta modalidade de financiamento, pode começar a pagar enquanto estuda e/ou negociar cada semestre em parcelas que não acumulam.
Financiamento de Energia Solar BV
O Financiamento de Energia Solar BV é um crédito para atender quem quer gerar a própria energia e diminuir gastos com eletricidade. Destina-se a pessoas que desejam instalar painéis solares fotovoltaicos em imóveis residenciais ou comerciais. O painel solar fotovoltaico utiliza a luz ou o calor do sol, que se transforma em eletricidade, mesmo em dias nublados, chuvosos ou sob neblina (a produção depende da irradiação solar) e é 100% silencioso. Os painéis duram, em média, 25 anos e demandam pouca manutenção. A água da chuva limpa as placas, conservando sua eficiência. A operação inclui o projeto de captação de energia solar completo, composto de equipamentos (painel e inversor) e mão de obra de instalação, podendo ser 100% financiado. O valor do contrato para Pessoa Física é de até R$ 200 mil e para Pessoa Jurídica, de até R$ 1 milhão.
Seguros e Assistências
O banco BV dispõe, em parceria com seguradoras de todo o país, opções para proteger Pessoa Física, veículos e imóveis.
Cartões de Crédito
O banco BV conta com variadas modalidades de cartões de crédito, com diferentes benefícios, disponíveis nas bandeiras Elo, Mastercard, ou Visa, e dois programas de fidelidade: BV Merece e Dotz.
Plataforma de empréstimo on-line
No final de 2019, o banco BV anunciou a compra da Just, plataforma de empréstimo 100% on-line. O objetivo da Just é facilitar o acesso de clientes ao crédito, oferecendo duas modalidades: o empréstimo pessoal on-line e o empréstimo com garantia de veículo. Por meio de uma experiência on-line, a plataforma proporciona oferta o crédito pessoal mais rápido, utilizando uma tecnologia de conexão de contas bancárias, que, mediante autorização do consumidor, permite uma análise mais completa e personalizada em poucos minutos. Já no empréstimo com garantia de veículo, a vistoria do carro é feita pelo próprio cliente, sem precisar sair de casa, propiciando maior comodidade e gerando mais praticidade na contratação. Após a proposta ser aprovada, o cliente faz a assinatura digital e o dinheiro é liberado na conta cadastrada em até 30 horas úteis.
Private Banking
O BV considera que cada pessoa é única, construiu de forma particular seu patrimônio, tem um estilo de vida próprio e mantém expectativas e demandas individuais. Por isso, o banco desenvolve soluções que se traduzem em segurança, privacidade e tranquilidade no gerenciamento das riquezas dos clientes. Além de executar o planejamento patrimonial, oferece produtos e soluções financeiras adequadas às necessidades e dentro do perfil de cada um, construindo relacionamentos próximos, que possibilitam planejar e trilhar o melhor caminho para que o cliente alcance seus objetivos.
A instituição administra recursos de mais de mil clientes, com o apoio de uma estrutura integrada de private bankers. Com isso, os clientes podem contar com o BV para alcançar o desafio de perpetuar seu patrimônio com segurança e exclusividade. Para ser elegível ao atendimento do BV Private, é preciso atender à capacidade de investimento mínima de R$ 3 milhões.
Gestão Patrimonial – o banco BV atua na gestão patrimonial de grupos familiares para auxiliá-los em todos os assuntos ligados à construção, otimização, perpetuação e transmissão do seu patrimônio. Para isso, primeiro, entende como o patrimônio da família está organizado e, a partir dos seus objetivos de curto, médio e longo prazo, alinhados ao seu apetite de risco (perfil do investidor), pode oferecer as ferramentas e estratégias para alcançar cada um deles.
Planejamento Sucessório – a transmissão do legado do cliente às novas gerações exige desenvolvimento e utilização de ferramentas e estratégias específicas para cada caso. É preciso preparar seus sucessores, minimizar eventuais conflitos familiares, mitigar os riscos que possam impactar o patrimônio construído e otimizar as estruturas de investimento, a fim de conferir tranquilidade à sucessão. Para todos esses aspectos, o banco BV possui parceiros e equipe especializada à disposição dos clientes.
Equipe Private Banking
O BV dispõe de uma equipe integrada por profissionais com ampla experiência no mercado financeiro e especializados em diversas classes de ativos. Cada private banker atende um número restrito de clientes, em um modelo único, que permite elaborar soluções de investimento personalizadas e exclusivas, usando os mais variados produtos e serviços do setor financeiro.
Corporate & Investment Banking
O Corporate & Investment Banking do BV simplifica o dia a dia das empresas, trazendo soluções financeiras customizadas para que os clientes possam focar no core de seus negócios. Atende empresas com faturamento anual de R$ 300 milhões a R$ 1,5 bilhão com um portfólio de produtos e serviços diversificado.
O BV atende empresas e instituições financeiras com um serviço forte em cash management, empréstimos e financiamentos, soluções de fiança bancária (garantia do banco que proporciona maior solidez a empresas), comércio exterior, mercado de capitais (assessoria completa na avaliação, estruturação e distribuição de títulos e valores mobiliários de renda fixa e renda variável), investimentos e derivativos (proteção contra a variação de valores e segurança para o caixa dos clientes).
Asset Management
A BV asset, gestora de recursos de terceiros do banco, é completa, flexível e traz soluções inovadoras para o mercado. Por meio dela, o BV faz a estruturação, gestão e distribuição de fundos de investimento para os segmentos de investidores institucionais, distribuidores parceiros, empresas e private bank.
Fundada em 1999, está entre as maiores gestoras do mercado brasileiro, segundo o ranking da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais (ANBIMA).
Prêmios e reconhecimentos
- O BV registrou o 5º lugar no ranking dos 50 Melhores Lugares para Trabalhar de 2020 pela seleção do Glassdoor, um dos maiores sites de vagas e recrutamento do mundo.
- 2020 (ALAS20): A BV asset foi reconhecida pela Agenda de Líderes Sustentáveis 2020 (ALAS20) na categoria “Instituição Líder em Investimento Responsável”. O prêmio promove ativamente o desenvolvimento sustentável no mercado de capitais da América Latina.
- Troféu Jatobá PR: o banco BV recebeu o prêmio de Excelência e Inovação em PR, um dos mais tradicionais do Brasil, na categoria "Pesquisa". O reconhecimento foi conquistado com o case @ComunicaçãoNaTransformação – Diagnóstico e Planejamento de Comunicação Interna para o Banco Votorantim, conduzido pela agência 4CO | Cappellano & Carramenha Comunicação e Cultura Organizacional.
- Troféu ouro no XIX PrêmioABT: o BV ganhou o troféu ouro no XIX Prêmio ABT (Associação Brasileira de Telesserviços) na categoria Gestão da Qualidade, com o case "Close the Loop: Transformando a Jornada do Cliente em um Relacionamento de Longo Prazo".
- Selo “Empresa Amiga do Legado das Águas”: o banco recebeu o selo “Empresa Amiga do Legado das Águas”, atribuído a quem adota iniciativas para a conservação da Mata Atlântica.
- 150 Melhores Empresas para Trabalhar, do Great Place to Work® Brasil: está entre as 5 primeiras empresas na categoria Instituições Financeiras e ocupa a 26ª posição entre as maiores do mercado Brasileiro.
- Customer Experience do Prêmio Smart Customer 2019: a célula de atendimento “close the loop” avalia de forma exclusiva cada um desses casos, desde sua identificação por meio de pesquisa de NPS (Net Promoter Score) até a sua conclusão. Essa frente se tornou um case de mercado e recebeu o ouro na categoria Customer Experience do Prêmio Smart Customer 2019, que anualmente reconhece as melhores práticas de relacionamento.
- Prêmio ABT e Abrarec: o uso que o banco tem feito da inteligência artificial no atendimento ao cliente foi premiado duas vezes. O primeiro reconhecimento veio por meio do Prêmio ABT 2018, na categoria Inovação em Processos. Já o segundo ocorreu com o Prêmio Abrarec 2018, entregue à Ouvidoria pela Associação Brasileira das Relações Empresa Cliente. Outra grande conquista foi o encerramento do ano de 2018 como o quarto melhor banco no ranking de reclamações do Banco Central do Brasil.
- S&P Global Ratings: o BV recebeu a classificação "AMP-1" (Muito Forte) da S&P Global Ratings. De acordo com o documento divulgado pela agência, a nota reflete a opinião sobre as práticas de administração de recursos de terceiros e é a mais alta dentro da escala da S&P Global Ratings.
Sustentabilidade e responsabilidade social
Para o banco BV, sustentabilidade é o desenvolvimento e execução de ações que reafirmam o seu compromisso com o desenvolvimento do Brasil, diminuindo o impacto no meio ambiente e garantindo uma gestão de menor risco e maior oportunidade para seus clientes e colaboradores.
A Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Social da instituição traz as diretrizes para o relacionamento com os colaboradores, clientes, mercado, fornecedores, comunidade e governo. Também fornece princípios para a gestão de atividades e relação com o meio ambiente, o gerenciamento de risco socioambiental nos negócios e o desenvolvimento e a gestão de produtos e serviços.
A atuação em responsabilidade social do BV tem como propósito a transformação social e o desenvolvimento do país, por meio do apoio a projetos nas áreas de cultura, esporte, infância e adolescência. Anualmente, destina recursos incentivados (que atingem o limite legal de 9% do Imposto de Renda devido) divididos entre as categorias de cultura, esporte, infância e adolescência, saúde e idosos.
Apoio ao esporte
O apoio ao esporte foi lançado em novembro de 2018, com o objetivo de promover a inclusão social por meio do esporte-educação, com seis projetos que coroam a trajetória de brasileiros consagrados na área.
A iniciativa é realizada em parceria com seis grandes atletas brasileiros que fizeram história no Brasil e no mundo: Ana Moser e Flávio Canto, responsáveis por dois dos principais projetos socioesportivos do país, Instituto Esporte&Educação e Instituto Reação, respectivamente; os projetos de Marcelinho Machado (M4 nas Escolas); Mauro Menezes (Instituto Próxima Geração) e Serginho Escadinha.
Com o skatista Bob Burnquist, o primeiro ano da parceria visou à reforma de pistas públicas no país e a instalação de kits modulares de obstáculos em escolas públicas. Neste segundo ano, a parceria rendeu a criação do Instituto Bob Burnquist. Desde 2018, o banco ampliou sua presença no esporte com a construção da unidade de Cuiabá (MT) do Reação, que tem o judoca David Moura como embaixador. O BV também passou a patrocinar quatro dos principais representantes da nova geração do skate brasileiro: Murilo Peres, Yndiara Asp, Kelvin Hoefler e Rayssa Leal, além de apoiar etapas do Circuito Mundial de Park e Street, realizadas em São Paulo, em 2019.
Cultura
Diversidade
No BV, todos sabem da urgência e da importância desse assunto. Por isso, os colaboradores já começaram a mudança internamente. O banco acredita que a diversidade o completa, desafia e fortalece. Que quanto mais diferença no pensar, mais unidade no agir.
Por isso, traz a diversidade como um tema de todos e para todos. A partir dela, acredita que as pessoas são mais produtivas e inovadoras nos negócios e muito mais relevantes para os clientes e a sociedade.
Para o banco, as características físicas, religiosas, culturais, de orientação sexual, diferenças de opiniões e de pensamentos representam o real valor das pessoas. Esse caldo múltiplo traz novos jeitos de ver e de interpretar o mundo e torna o ambiente rico, aberto a trocas e próspero para boas ideias. A diversidade faz parte da cultura do BV e reforça o seu propósito e competências.
Desenvolvimento
No banco BV, o autodesenvolvimento é incentivado. Pensando em capacitação externa, a instituição criou o programa Patrocínio Educacional, que oferece apoio financeiro em cursos de extensão, MBA, pós-graduação e outros.
Mas quando o assunto são as ações internas, a lista é longa. A começar pela plataforma de capacitação virtual, o Edu.ca, que concentra cursos, treinamentos, vídeos e artigos. Muitas das ações são focadas em fomentar inovação e mindset digital.
Pensando que os líderes devem estar em constante atualização para gerenciar suas equipes, o BV oferece também programas específicos para desenvolvimento da liderança.
Referências
- ↑ «Ranking elege as 50 melhores empresas para trabalhar no Brasil em 2020». O Globo. 11 de dezembro de 2019. Consultado em 27 de março de 2023
- ↑ «BB compra 49% do Banco Votorantim». Estadão. Consultado em 27 de março de 2023
- ↑ «Neon anuncia parceria com Banco Votorantim». Exame. 7 de maio de 2018. Consultado em 18 de janeiro de 2021
- ↑ «Banco Votorantim muda marca para banco BV». Meio e Mensagem. 11 de dezembro de 2019. Consultado em 27 de março de 2023
- ↑ «Novo presidente do Banco Votorantim aposta em diversificação e parcerias com fintechs para crescer». Época Negócios. Consultado em 27 de março de 2023
Ligações externas
- banco BV
- Prêmios recebidos pela BV Financeira
- Prêmios recebidos pela Votorantim Asset Management